挑战美元：中国如何拆解美国金融霸权

随着移动互联网时代的发展，金融越来越成为世界经济舞台的主角，而身为金融强国的美国更是在其中扮演着重要的角色？为什么美国的金融事业会长盛不衰？我们如何做才能开启我国的金融强国之旅？《挑战美元：中国如何拆解美国霸权》即为金融从业者和各类投资者提供了一个全新的视角。

本书从美国金融霸权的表征出发，在深入探索美国金融霸权成长历程的基础上，从宏观金融和微观金融两个角度分别透视了美国金融成败的逻辑和美国金融的组织肌理，从而揭示了美国金融长盛不衰的秘密，同时也对中国如何推动金融崛起进行了积极探索。

本书从美国金融霸权的表征出发，在深入探索美国金融霸权成长历程的基础上，从宏观金融和微观金融两个角度分别透视了美国金融成败的逻辑和美国金融的组织肌理，从而揭示了美国金融长盛不衰的秘密，同时也对中国如何推动金融崛起进行了积极探索。

身处一个谁也逃不开的金融盛世，要么搞懂金融逻辑，要么束手待毙。本书提供了一个全新的视角，帮助读者来深刻认知国际金融体系，对金融从业者和各类投资者，乃至广大民众都很有启示价值。

刘澄，教授，经济学博士，北京科技大学经济管理学院博士生导师。在研究方面，主攻金融工程，在金融政策、风险管理、信用管理、公司金融、投融资决策等方面均积累了丰富的研究经验。

刘教授先后担任多家企业顾问，多次参加国家有关部委的政策调研和文件起草工作，研究成果多次受到国家决策部门的肯定。发表论文300多篇，主持并参与课题30多项，著有《金融学》《投资行为学》《银行不良资产处置研究》《中国货币信贷政策理论与实证》等。

前言

第一篇 宏观透视美国金融的成败逻辑

第一章 拆解金融霸权

追溯霸权之源

经济霸权的金融化

美国金融霸权初长成

一半海水，一半火焰的华尔街

美国金融泡沫的死穴

第二章 强盗美元的诞生

机会总会留给有准备的人

美元地位来之不易

强扮全球货币供应者

贪婪美元的强盗行径

呼唤终结美元霸权

第三章 美元主导下的金融霸权

美英争夺货币主导权

美苏的战争静悄悄

日本成了美元的附庸

美国是只狡猾的狐狸

第四章 美国获取金融霸权，只为实现自己的神话

美国对规则的决定权垂涎已久

多管齐下独占规则的决定权

第五章 美国控制国际金融机构，只为享用免费午餐

世界银行打上美国烙印

美国控制下的国际货币基金组织

中央银行家的银行

美国的手伸向了其他国际金融组织

第二篇 微观透视美国金融的组织肌理

第六章 夯实美国金融霸权的基石——商业银行

美国商业银行的众生相

稳坐金融机构的第一把交椅

征战金融界的六把刷子

中国银行业路在何方

第七章 美国控制世界经济的撒手锏——资本市场

多层次的资本市场

缘何美国资本市场生命力顽强

美国资本市场面临的挑战

美国“治大国若烹小鲜”的资本竞争秘诀

中国资本市场路在何方

第八章 美国国家机器的灵魂——投资银行

透视美国投资银行的掠夺本性

美国投资银行扮演何种角色

为何美国投资银行能赚得盆满钵满

第九章 美国贪婪与冒险精神的结合体——风险资本

见识风险资本的魅力

为何风险投资的种子在美国萌芽

风险投资为美国金融注入了强心剂

识破风险资本竞争力之谜

第十章 美国金融霸权的帮凶——会计师事务所

美国会计师事务所的“四大家族”

深陷信任危机不能自拔

“审计霸权”为美国金融霸权画龙点睛

美国稳固竞争力的秘籍

中国会计师事务所的发展策略

第十一章 操纵美国资金流向的推手——评级机构

盘点美国的评级机构

评级机构把灵魂卖给了魔鬼

谁来监管评级机构

中国的评级机构路在何方

第十二章 美国金融霸权的吹鼓手——金融媒体

金融霸权的判官笔

新闻独立与自由是徒有其表

被资本掐住咽喉的财经媒体

美国金融媒体是个美味的蛋糕

中国金融媒体路在何方

第十三章 在金融市场上呼风唤雨的主力军——金融工具

盘点美国金融工具的细枝末节

美国金融工具的风险价值

“三级管理体制”为美国金融业保驾护航

中国发展金融工具路在何方

第十四章 美国总统的摇篮——律师事务所

律师是美国人的一种信仰

“法律OR金钱”面前人人平等？

律师与金融如影随形

中国律师事务所路在何方

第十五章 美国金融霸权的稳定器——保险公司

美国保险公司的优秀之处

“安睡保险”的竞争力

谁来保障美国保险公司的风险

美国为加强保险公司的竞争力使了哪些招

中国保险市场路在何方

第十六章 美国金融体系的保护网——联邦存款保险公司

话说存款保险那些事

美国金融霸权的安全盾牌

存款保险机构的自身风险不容忽视

存款保险公司的安身立命之道

第十七章 美国金融精英的孵化器——商学院

金融霸权的兵工厂

美国商学院是如何炼成的

美国商学院基业长青的秘诀

中国商学院发展路在何方

第十八章 现代资本市场的风向标——期货

期货是美国攻守兼备的武器

期货在美国金融霸权中的角色

美国期货长盛不衰的秘诀

第三篇 中国如何赢得金融战争

第十九章 警惕美国金融霸权，维护中国金融独立

美国金融霸权对中国的挑战

应对美国金融霸权的原则

推动建立国际金融新秩序

维护中国金融安全的策略

第二十章 严守中国经济发展的“战略空军”

积极审慎推进金融体制改革

增强货币政策调控的有效性和独立性

有序加快金融开放

加强国际金融合作

消化贸易顺差，实现贸易均衡

第二十一章 把握世界经济的度量衡

坚持人民币国际化的方向

循序渐进地实现人民币国际化

应对美国金融霸权的原则

历史又将中国带到了一个十字路口。如何采取正确的策略赢得金融战争的胜利，是中国从经济大国走向经济强国的必经之路。面对美国咄咄逼人的霸权主义，中国很难独善其身，置身事外。崛起的中国如何面对美国霸权，如何展示中国的力量，如何维护自身核心利益，这是摆在中国面前无法回避，无法跨越，必须面对，也是必须妥善处理的问题。

中国面对美国金融霸权，应采取以下策略来维护自身利益。

首先，中国要用于承认美国控制全球金融霸权的现实。美国霸权的特征就是不接受平等的伙伴，尽一切可能消除潜在的竞争对手。为此，面对美国霸权的事实，要有足够的耐心，不轻易挑战美国霸权，尽量避免冲突，更不要在条件不成熟的情况下，放言改变美国主导的国际政治经济秩序，以免导致误判悲剧。

其次，中国要敢于维护自身的金融主权和核心利益。在金融全球化背景下，中国与美国金融霸权做斗争，不要和美国陷入细节的无谓争端。在关系国家主权、前途和命运，以及核心利益等大是大非面前，中国必须坚持一条最基本的原则，即始终坚持国家的金融主权不容侵犯。关乎金融安全的金融领域开放权、货币发行权、币值稳定权、宏观金融调控权、国际收支平衡权等权利必须掌控，决不容许任何国家或组织对其进行肢解和分割。

再次，中国要敢于展示自己的力量。特别是在美国挑战中国的金融主权时，中国应树立坚定的信心，通过自身积极主动的实际行动，采取比啊哟的解释、沟通等措施，必要时甚至给予反击。中国要努力建立中美战略经济对话机制，让美国充分认识到合作的价值和对立的危害，梳理“合则两利，逗则两伤”的意识，使美国不能也不敢轻易做出伤害中国利益的行为。

最后，中国要坚持金融主权原则，做到有理、有利、有节。中国作为国际经济体系中的发展中大国，在利用金融主权原则与金融霸权作斗争、维护金融安全时，应遵循国际经济法的基本原则，做到有法可依，此为有理；必须切实维护本国的金融安全，促进本国经济健康发展，此为有利；不能滥用国家主权原则，更不能使其成为障碍中国金融领域与国际金融体系之间正常、健康互动的障碍，此为有节。

总之，中国要敢于面对美国霸权，主动出击，冲破重重阻力，甚至是战略围堵。与此同时，中国还要广结朋友，积极开展多边和双边合作，在合作中积蓄力量，待条件成熟，伺机打破霸权，建立国际政治新秩序。